1. Doel van dit document
Dit document beschrijft het officiële beleid van BDMBet Casino met betrekking tot identiteitsverificatie (Know Your Customer, hierna: KYC). Het legt de verplichtingen vast die gelden voor alle accounthouders, de vereiste documenten, de te volgen procedure en de gevolgen van niet-naleving. Dit beleid is van toepassing op alle geregistreerde gebruikers, inclusief gebruikers die toegang hebben vanuit België.
2. Wettelijke grondslag en doelstelling
BDMBet Casino voert een verplicht identiteitsverificatieproces uit in overeenstemming met de toepasselijke regelgeving op het gebied van anti-witwassen (AML) en de bescherming van persoonsgegevens. De doelstellingen van dit beleid zijn:
- het voorkomen van fraude en identiteitsmisbruik;
- het voorkomen van witwassen van geld en financiering van illegale activiteiten;
- het voorkomen van deelname door minderjarigen;
- het naleven van de verplichtingen die voortvloeien uit de licentie van BDMBet Casino, verleend door de Curaçao Gaming Authority.
Persoonsgegevens worden verwerkt in overeenstemming met de toepasselijke privacywetgeving, waaronder de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR) voor gebruikers in de Europese Economische Ruimte. Gegevensoverdracht en -opslag zijn beveiligd met SSL-encryptie.
3. Minimumleeftijd
Deelname aan de diensten van BDMBet Casino is uitsluitend toegestaan voor personen van 18 jaar of ouder. Bij registratie bevestigt de gebruiker dat hij of zij de minimumleeftijd heeft bereikt. BDMBet Casino behoudt zich het recht voor om op elk moment verificatie van de leeftijd te verlangen. Accounts van gebruikers die de minimumleeftijd niet hebben bereikt, worden onmiddellijk geblokkeerd en eventuele saldi worden ingehouden in afwachting van nader onderzoek.
4. Verplichte momenten van verificatie
Identiteitsverificatie is in de volgende gevallen verplicht:
- vóór de verwerking van de eerste uitbetalingsaanvraag;
- wanneer BDMBet Casino op basis van interne risicoanalyse aanleiding ziet tot verificatie;
- wanneer de accountgegevens niet overeenkomen met de ingediende documenten;
- wanneer een gebruiker zijn of haar accountgegevens wijzigt.
Zonder voltooide verificatie worden uitbetalingen niet verwerkt. Stortingen kunnen worden geaccepteerd, maar uitbetalingen blijven geblokkeerd totdat de verificatieprocedure met goed gevolg is afgerond.
5. Vereiste documenten
5.1 Identiteitsbewijs
De gebruiker dient een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsdocument in te dienen. Geaccepteerde documenten zijn:
- nationaal identiteitsbewijs (voor- en achterkant);
- paspoort (pagina met foto en persoonsgegevens);
- rijbewijs (voor- en achterkant), indien dit als officieel identiteitsbewijs wordt erkend in het land van uitgifte.
Het document mag niet verlopen zijn op het moment van indiening. De naam en geboortedatum op het document moeten overeenkomen met de gegevens die bij registratie zijn opgegeven.
5.2 Adresbewijs
De gebruiker dient een recent document in te dienen waaruit het woonadres blijkt. Geaccepteerde documenten zijn:
- nutsrekening (gas, water, elektriciteit, internet);
- bankafschrift;
- officiële overheidsbrief of gemeentelijke correspondentie.
Het document mag niet ouder zijn dan drie maanden op het moment van indiening en moet de volledige naam en het volledige adres van de gebruiker bevatten.
5.3 Bewijs van betaalmethode
Wanneer een betaalmethode is gebruikt die aanvullende verificatie vereist, kan BDMBet Casino verzoeken om:
- een screenshot of afbeelding van de gebruikte e-wallet of betaalrekening, waaruit de naam van de rekeninghouder blijkt;
- een foto van de gebruikte bankkaart, waarbij de middelste cijfers van het kaartnummer zijn afgedekt en alleen de eerste zes en laatste vier cijfers zichtbaar zijn.
5.4 Aanvullende documenten
BDMBet Casino behoudt zich het recht voor om aanvullende documenten op te vragen indien de ingediende stukken onvoldoende zijn voor een sluitende verificatie. De gebruiker wordt hiervan schriftelijk op de hoogte gesteld.
6. Procedure voor indiening en beoordeling
6.1 Registratie en e-mailbevestiging
Na registratie ontvangt de gebruiker een verificatie-e-mail. Deze e-mail dient te worden geopend en bevestigd om het account te activeren. Dit vormt de eerste stap in het verificatieproces.
6.2 Uploaden van documenten
Documenten worden ingediend via de daarvoor bestemde sectie in het accountportaal van BDMBet Casino. Ingediende documenten dienen leesbaar, volledig en onbewerkt te zijn. Bijgesneden, bewerkte of onleesbare documenten worden niet geaccepteerd.
6.3 Beoordeling
Na ontvangst van de vereiste documenten beoordeelt BDMBet Casino de ingediende stukken. De gebruikelijke verwerkingstijd bedraagt enkele uren tot maximaal één werkdag. In gevallen waarin aanvullend onderzoek noodzakelijk is, kan de verwerkingstijd langer zijn. De gebruiker wordt geïnformeerd over de uitkomst van de beoordeling.
6.4 Uitkomst van de verificatie
Na succesvolle verificatie wordt het account als geverifieerd gemarkeerd en worden uitbetalingen vrijgegeven conform de geldende voorwaarden. Indien de verificatie niet succesvol is, ontvangt de gebruiker een melding met de reden van afwijzing en de mogelijkheid om correcte documenten in te dienen.
7. Gevolgen van onjuiste of onvolledige informatie
Indien blijkt dat een gebruiker onjuiste, vervalste of misleidende documenten heeft ingediend, of indien de accountgegevens niet overeenkomen met de ingediende documenten, behoudt BDMBet Casino zich het recht voor om:
- het account tijdelijk te blokkeren in afwachting van nader onderzoek;
- het account definitief te sluiten;
- uitbetalingen in te houden totdat de situatie is opgehelderd;
- de bevoegde autoriteiten te informeren indien er sprake is van vermoedelijke fraude of witwassen.
Gebruikers zijn verantwoordelijk voor de juistheid van de bij registratie en verificatie verstrekte gegevens.
8. Gegevensverwerking en bewaartermijn
Alle in het kader van de KYC-procedure verstrekte documenten en persoonsgegevens worden verwerkt en bewaard in overeenstemming met de toepasselijke privacywetgeving. BDMBet Casino bewaart verificatiedocumenten gedurende de wettelijk vereiste termijn na beëindiging van de klantrelatie. Gegevens worden niet langer bewaard dan noodzakelijk voor de doeleinden waarvoor zij zijn verzameld, tenzij een langere bewaartermijn wettelijk verplicht is.
9. Contact
Voor vragen over de identiteitsverificatieprocedure of de status van een ingediende verificatieaanvraag kan de gebruiker contact opnemen met de klantenservice van BDMBet Casino via het volgende e-mailadres: [email protected]. De klantenservice is tevens bereikbaar via de livechat op de officiële website.